Home » Công Nghệ

Ngân đầu hàng Việt Nam vào tầm ngắm của tội phạm thẻ Trung Quốc

Cơ quan công năng cho biết tội phạm nước ngoài mà phần nhiều đến từ Trung Quốc đang tăng cường tấn công danh thiếp nhà phát hành thẻ Việt Nam.

Phòng Cảnh sát phòng chống tù nhân công nghệ cao Hà Nội (PC50) vừa triệt phá nhóm người Trung Quốc cấu kết với người Việt Nam sử dụng credit card giả để rút hàng tỷ đồng của các ngân đầu hàng lớn đèn pha led đèn led âm trần Công Nghệ . Nghi can người Trung Quốc này lập 4 công ty làm bình phẩm phong để ký với danh thiếp ngân hàng lắp đặt máy ưng ý tính sổ thẻ (POS). Sau đó, danh thiếp đối tượng sử dụng thẻ tín dụng giả với những thông tin móc túi được để quẹt trên những máy POS này và rút tiền.

Trao đổi với PV, cực kì diện Hội Thẻ Việt Nam cho biết, quy mô ảnh hưởng của vụ này không quá lớn nhưng đây là trường học hợp điển hình trong số mệnh rất nhiều vụ án về làm giả thẻ tín dụng ở Việt Nam. "Vài năm trước đây các tội nhân Maylaysia nhiều, nhưng gần đây phần nhiều là danh thiếp đối tượng người Trung Quốc", ông cho biết.

Một nguồn tin từ PC50 cũng chia sẻ, phạm nhân trong lĩnh vực thẻ tín dụng tại Việt Nam gần đây đa số là người Trung Quốc và càng ngày càng gia tăng. "Hacker của Trung Quốc chưa tinh vi như ở các nước phương Tây, nhưng tại Việt Nam, đối tượng này khá nhiều. Kể cả trước đây, danh thiếp nghi can người Malaysia bị bắt giữ thì phần lớn vẫn có một đường dây dướng Trung Quốc đứng sau", nguồn tin cho biết. Tang đấu vật thu giữ trong vụ án một người Trung Quốc sử dụng thẻ tín dụng giả rút tiền tỷ ở ngân hàng phục Việt Nam.Nạn ăn cắp, làm giả credit card bắt đầu xuất hiện trên thế giới cách đây hơn chục năm. Nhưng tại Việt Nam, theo các chuyên gia về an ninh thẻ, tội nhân trong lĩnh vực này bắt đầu xuất hiện từ khoảng năm 2005 và với nhiều phương thức, thủ đoạn khác nhau. Trong mệnh đó, các đối tượng lừa đảo chủ yếu đến từ Trung Quốc.

Lý áp giải về việc tù nhân Trung Quốc xuất hiện ngày càng nhiều, một cán bộ có kinh nghiệm trong lĩnh vực phòng ngừa tội phạm công nghệ cao ở Hà Nội nói, một phần bởi vì Trung Quốc quy tụ khá nhiều đường dây dính tội phạm về công nghệ thông suốt tin, trong đó có thẻ tín dụng. Hơn nữa, Trung Quốc khá gần với Việt Nam, tội nhân có trạng thái dễ dàng tuồn sang những thiết bị in ấn, làm giả.

Một căn nguyên quan yếu hơn, theo vị cán bộ này là thị trường học thẻ tại Việt Nam còn sơ khai và công nghệ thẻ từ mà danh thiếp nhà băng nhóm đang ứng dụng còn nhiều sơ hở. Cách đây 5-7 năm, phạm nhân tập kết ở danh thiếp thị trường học như Malaysia, Indonesia... nhưng khi danh thiếp nước này chuyển đổi sang công nghệ thẻ chip, danh thiếp đối tượng dịch chuyển dần sang Thái Lan và nay là Việt Nam.

Lãnh đạo một nhà băng nhóm hàng đầu về thẻ cũng thừa nhận công nghệ thẻ từ là một phần lý do khiến danh thiếp đối tượng nhòm ngó. "Tuy nhiên, phí tổn để dùng công nghệ thẻ chip khá lớn thành ra hầu hạ hết danh thiếp ngân quy hàng chưa thể áp dụng", vị tuyệt diện áp giải thích. Câu chuyện chuyển đổi thẻ từ sang chip bắt đầu được danh thiếp ngân đầu hàng đề cập từ cuối 2005, nhưng đến nay chưa nhiều ngân đầu hàng chuyển đổi hoàn trả toàn.

Một lãnh đạo của Ngân đầu hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) cho biết, thời điểm cuối năm 2013, đầu năm 2014, nhà băng cũng gặp một số phận vụ tương tự. Thủ đoạn chính thị của danh thiếp đối tượng này chính yếu là ăn cắp thông tin ở đâu đó rồi làm giả credit card để vào Việt Nam rút chỉ bằng ATM mê hoặc cà thẻ qua POS, trong đó rút tiền qua thẻ ATM xâm chiếm tỷ lệ lớn. "Hiện nay tình hình phạm nhân dạng này tại BIDV có chiều hướng giảm lại vì chưng ngân hàng có nhiều biện pháp phòng chống", bà nói. Bà cho biết thêm, để đề phòng rủi ro, BIDV đã chuyển toàn bộ thẻ sang công nghệ chip.

Các chuyên gia khuyến cáo tiền mua bán online tại những website uy tín để tránh bị mất cắp thông tin thẻ. Ảnh: Thanh Lan. "Trước Tết, khi phát hiện ra một số phận trường học hợp khả nghi tại máy ATM, nhân viên ngân hàng cùng bảo vệ ra tận nơi bắt giữ, giao công an xử lý", bà thông tin. Theo vị này, khi xuất hiện danh thiếp giao dịch rút đồng cân liên tiếp từ ngân hàng này qua ngân hàng khác sẽ là dấu hiệu để ngân hàng nghi ngờ và tiến hành kiểm tra.

Lãnh đạo BIDV cũng cho rằng, trong 4 bên tham dự tính sổ thẻ (chủ thẻ, nơi bán hàng, ngân quy hàng tính sổ và ngân hàng phát hành thẻ), chủ thẻ dễ sơ hở nhất và cũng dễ bị kẻ xấu lợi dụng, ăn cắp thông báo và làm giả thẻ nhằm cướp đoạt tiền. "Do đó, khách quy hàng xoành xoạch nhớ một điều động là phải bảo vệ chiếc thẻ của mình như đang bảo vệ tiền mặt, tránh cho mượn, quăng quật lung tung...", một chuyên gia khuyến nghị.

Đại diện Vietcombank cho hay lấy được phôi làm giả credit card là việc không quá khó khăn với danh thiếp đối tượng xấu. Tuy nhiên, theo ông, quan yếu nhất là làm sao dữ liệu trên thẻ đó khớp với danh thiếp dữ liệu của một khách hàng phục cụ trạng thái tại nhà băng. "Do đó, một trong những căn nguyên chính vẫn là khách hàng phục đã thiếu cẩn trọng, để bại lộ thông báo cá nhân dịp chủ nghĩa cho nên bị lợi dụng", ông nói.

Đạo đức và nghiệp vụ nhân viên ngân hàng cũng là một rủi ro và có trạng thái để lại hậu quả nghiêm trọng, trên quy mô lớn. Thực tế đã có một mệnh vụ việc nhân dịp viên ngân quy hàng nghỉ việc, làm bại lộ thông tin một loạt khách hàng phục và bị tội nhân thẻ trục lợi, móc túi chỉ của khách.

Để ngăn chặn công hiệu tội phạm thẻ, các chuyên gia ngân hàng phục khuyến cáo, khi khách hàng phục sử dụng thẻ, trước tiên tại quầy giao dịch ATM, khi rút tiền cần phải chú ý và quan trung thành thật kỹ, xem tại khe đặt thẻ có đấu vật cản gì không. Nếu có máy quay nào bất thường, ngay ngay tức khắc cần báo cho ngân hàng... và đặc biệt phải lấy tay che chắn khi bấm mã số mệnh cá nhân (PIN).

Riêng với trường học hợp thanh toán phê duyệt quẹt thẻ ở máy POS cũng cần phải theo sát chiếc thẻ của mình nhằm kì hạn chế tối đa tình trạng đánh cắp thông tin. Ngoài ra, nếu mua bán túc trực tuyến, tiền giao dịch với danh thiếp trang tính sổ uy tín huyễn hoặc có kết liên với ngân hàng.

Để quy trách nhiệm trong mỗi trường học hợp, danh thiếp ngân quy hàng cho biết gia tộc sẽ xét trên từng khía cạnh cụ thể nếu đối tượng xấu sử dụng thẻ giả rút tiền. Về phía chủ thẻ, nếu chứng minh được mình ngoại phạm thì không chịu trách nhiệm. Sau đó xét đến nơi bán đầu hàng và ngân hàng thanh toán. Nếu tất cả đều làm đúng quy trình thì ngân quy hàng phát hành sẽ chịu bổn phận về số chỉ thiệt hại đèn led âm trần.

Xem Thêm :